Forex - ForexIT logo Forex Forums


Finanšu Tirgus
Naudas menedžments risks un peļņa Forex tirgū

Atbilstošs risks Forex tirgū

Forex – starpbanku valūtu tirgus, kur, riskējot ar savu naudu, iespējams nopelnīt. Jebkura peļņa, arī FOREX tirgū, ir saistīta ar zināmu risku. Bieži vien dzirdam cilvēkus sakām: „Es neriskēšu!” . Tiek izvērtēts darbības risks, potenciālais ieguvums salīdzinājumā ar potenciālo zaudējumu, un tikai tad pieņemts lēmums, vai darbību veikt, vai tomēr atturēties. Vai tiešām tava nauda būtu izņēmums? Ja riskē ar saviem līdzekļiem, tad vismaz apzinies to, kādā mērā tiek riskēts!

Nav nozīmes, kādu stratēģiju izvēlas, un cik ilgus darījumus veikt. Šīs ir būtiskas nianses, kā, pareizi sabalansējot risku, iespējams iegūt stabilus rezultātus. Tas vai pozitīvus, vai negatīvus, vairāk atkarīgs no citiem faktoriem, kurus nosaka tieši tava konkrētā tirdzniecības stratēģija, bet jebkuras stratēģijas veiksmīgas darbības pamatā ir stingra pieeja riskam katrā darījumā.

 

KĀdu risku un kĀdu kapitĀlu izvĒlĒties pirmajos darĪjumos?

Mūsuprāt, nevis pirmajos darījumos, bet vismaz pirmos pāris mēnešus. Ja esi iesācējs, tad droši varu teikt, ka FOREX slēpj vēl daudz nianses, kuru ievērošana ir obligāts priekšnosacījums peļņas gūšanai no FOREX tirdzniecības.

Pirmais konts

Pie kāda brokera, lai atveru pirmo kontu? Šeit būtiski ir pārbaudīt, vai brokera piedāvātie tirdzniecības noteikumi apmierina tavas prasības.

Kādas ir manas prasības?

Vai brokeris patiešām nodrošina tev atbilstoša riska darījumu atvēršanu? Nereti publiskajā telpā sastopamas skaļas reklāmas par iespējām nopelnīt milzīgus procentus katru mēnesi.

„Sāc tirgot tikai ar 2000$ un gūsti 30% peļņu mēnesī!”

Pirmkārt, jāuzdod jautājums – kāds ir risks katrā darījumā, ko veic?

Kādēļ šāds jautājums? Katram, kas riskē ar kaut ko, būtu jāsaprot, ar ko tieši tiek riskēts. Ja, piemēram, minimālais darījuma apjoms ir 1 Lote jeb 100 000 bāzes valūtas vienību, tad ,atverot darījumu valūtu pārī EUR/USD, tu riskē ar 10$ katrā cenu kustības punktā. Ja cena pakustās par 60 punktiem tev vēlamā prognozētajā virzienā, tava konta stāvoklis jau uzrāda 600$ peļņu! Pilnīgi pietiekoši, lai pēc tam varētu ņemt mēnesi brīvu, jo ir taču nopelnīti jau 30% no sākumkapitāla!

Bet ko lai iesāk, ja darījums aiziet pretējā virzienā? Kur lai fiksē zaudējumus? Ja fiksēsi zaudējumus 60punktus, tad tavā kontā būs jau par 600$ mazāk, jo katrs punkts izmaksā 10$.

Izklausās ļoti riskanti, bet tajā pašā laikā nopelnīt arī var labi. Ko darīt? Te katram pašam jāizvēlas, kāds ir TAVS RISKA LĪMENIS. Vai esi gatavs riskēt ar 30% no konta uz vienu darījumu? Ja esi – AIZIET! Peļņas iespējas ir neierobežotas!

Ja būsi saprātīgs, noteikti painteresēsies par to, kādu riska līmeni uz vienu darījumu pielieto pelnoši treideri un sāksi ar ATBILSTOŠU risku.

 

AtbilstoŠs risks Forex tirgŪ

Šis ir ļoti plašs jēdziens un ir tieši saistīts ar tavu stratēģiju, un to, cik tava stratēģija ir efektīva, respektīvi, kāda ir peļņu nesošo darījumu attiecība pret zaudējumus nesošajiem (jā, varbūt tiek grautas kāda ilūzijas, bet VISI, arī vispelnošākie treideri piedzīvo zaudējošus darījumus).

Kā tad mēs nopelnam?

  • Stingri ievērojot naudas un riska menedžmentu;
  • Izvēloties brokeri, kurš ir vispiemērotākais stratēģijai;
  • Pieļaujot zaudējumus, kas ir mazāki nekā peļņu nesošie darījumi;
  • Ja stratēģija paredz, ka zaudējumi ir lielāki, tad tie var tikt pieļauti daudz retāk.

                Lai tu varētu ievērot naudas un riska menedžmentu, tev nepieciešama iespēja izvēlēties konta izmēram atbilstošu riska līmeni. Atbilstošs riska līmenis iesācējam būtu tāds, kas nepārsniedz 4% no sākumkapitāla. Ja sāc tirgoties ar 100$, tad tie ir precīzi 4$. Ko tas nozīmē? To, ka zaudējuma gadījumā tev atliks vairs 96$, bet ja būsi noprognozējis pareizi, tad būsi kaut ko nopelnījis.

Kad tad jāfiksē zaudējumi? Tad, kad sasniegti 96$? NĒ, NEPAREIZI! Zaudējumus jāfiksē tur, kur ir tavai stratēģijai atbilstoša cena grafikā, tas var būt 20 punkti, ja darbojies īstermiņa stratēģijā un turi atvērtu darījumu līdz dažām stundām, bet tik pat labi arī 200punkti, ja darījumam paredzēts izpildīties šajā dienā vai pat dažas dienas vēlāk.

Visbūtiskāk ir izvēlēties TĀDU darījuma apjomu, lai gadījumā, ja cena sasniedz zaudējumu fiksācijas cenu, tavi faktiskie zaudējumi nebūtu lielāki par saprātīgiem riska procentiem (šai gadījumā 4% jeb 4$).

Kā to nodrošināt? Tev vienkārši jāaprēķina atbilstošs tirdzniecības apjoms, ar kādu atvērt darījumu, nevis akli jāuzticas darījuma apjoma standarta uzstādījumiem. Ja tava darījuma zaudējumu fiksācijas cena atrodas 100 punktu attālumā no atvēršanas cenas, tad uz šiem 100 punktiem tu drīksti zaudēt ne vairāk kā 4$ jeb 4/100=0,04$ par punktu. Ja vienas standarta lotes izmērs 100 000 bāzes valūtas vienību nozīmē 10 dolāri par punktu, bet tev nepieciešama punkta vērtība 0,04$, tad tev jāatver darījums ar apjomu, kas ir 250 reizes mazāks(10$/0,04=250). Tātad viena lote neder. Šādā gadījumā der 1/250 daļa lotes, jeb 0,004 lotes, lai iekļautos saprātīgos naudas un riska menedžmenta noteikumos. Ko darīt, ja tavs izvēlētais brokeris to nepiedāvā? Ir iespējami šādi varianti:

  • samazināt stoploss ordera attālumu vai izvēlēties citu darījumu ar mazāku nepieciešamo stoplosu;
  • sagaidīt labāku darījuma atvēršanas cenu;
  • samazināt darījuma apjomu (loti), nemainot stoploss atrašanās vietu;
  • ja tavs brokeris neļauj tev izvēlēties mazāku darījuma apjomu, tad jāizvēlas citu brokeri, kas nodrošina mazāku (atbilstošu tavam kapitālam) minimālo tirdzniecības apjomu.

 

KĀdi ir saprĀtĪgi piedĀvĀjumi no brokeriem?

  • minimālais konts 200$, minimālais darījuma apjoms 0,01 lote;
  • Minimālais konts 2000$, minimālais darījuma apjoms 0,1 lote. Šajā gadījumā obligāta prasība, lai darījuma apjoma izvēles solis saglabājas 0,01, piemēram, 0.10, 0.11, 0.12 utt., nevis tikai 0.1, 0.2 utt.

Kādi ir no saprātīga riska menedžmenta viedokļa nepieļaujami tirdzniecības uzsākšanas nosacījumi no brokeriem?

  • minimālais konts 2000$, minimālais darījuma apjoms 1 lote;
  • minimālais konts 400$, minimālais darījuma apjoms 0,3 lote;
  • minimālais konts 100$, minimālais darījuma apjoms 0,01 lote.

 

BrĪdinĀjums par neatbilstoŠu risku!

Ja kāds brokeris piedāvā šādus vai līdzīgus minimālos tirdzniecības nosacījumus, tad tiek darīts viss iespējamais, lai nepieredzējis tirgus dalībnieks pārkāptu saprātīga riska robežas.

Kādas tam ir sekas?

Ja sākotnējie darījumi ir veiksmīgi, nekādu problēmu, parādās peļņa, taču var arī gadīties tā, ka pirmie pāris darījumi ir neveiksmīgi. Ko tas izdara ar kontu? Ja risks uz darījumu ir nesamērīgs, tad iespējams ļoti ātri atbrīvoties no saviem ietaupījumiem.

Treideris īsā laikā tikai dažos darījumos var zaudē lielāko daļu no sava sākumkapitāla.

Pat vislabākajā stratēģijā var būt zaudējumu sērija 3 - 5 darījumi, un tieši šeit riskam uz vienu darījumu ir milzīga nozīme. Tev kā treiderim ir vienkārši JĀBŪT GATAVAM izturēt šādu zaudējumu sēriju. Uzsākot tirdzniecību, nepieciešams aprēķināt, kādu risku vēlaties uzņemties vienā darījumā un kādas ir varbūtējās zaudējumu sekas.

Mēs piedāvājam jums iepazīties ar trim dažādi riskējošiem treideriem un viņu rezultātiem pēc zaudējumu sērijas. Izvēle kā riskēt tālāk, paliek katra paša ziņā, un ir ļoti atkarīga no jūsu pārliecības par jūsu tirdzniecības sistēmu un tās iespējamību uz zaudējumu sēriju.

Prātīgais treideris Riskējošais treideris Pārgalvīgais treideris

Sākuma depozīts 2000$

Sākuma depozīts 2000$

Sākuma depozīts 2000$

Risks uz darījumu 4%

Risks uz darījumu 8%

Risks uz darījumu 30%

3 zaudējumu sērija noved pie konta samazinājuma līdz 1769,47$, bet 5 zaudējumu sērija pie 1630,75$

3 zaudējumu sērija noved pie konta samazinājuma līdz 1557,38$, bet 5 zaudējumu sērija pie 1318,16$

3 zaudējumu sērija noved pie konta samazinājuma līdz 686,00$, bet 5 zaudējumu sērija pie 336,14$

Zaudējošo darījumu sērija

Prātīgais treideris

darījums

sākumkapitāls

risks %

konts pēc darījuma

1

USD 2 000,00

4

USD 1 920,00

2

USD 1 920,00

4

USD 1 843,20

3

USD 1 843,20

4

USD 1 769,47

4

USD 1 769,47

4

USD 1 698,69

5

USD 1 698,69

4

USD 1 630,75

Riskējošais treideris

darījums

sākumkapitāls

risks %

konts pēc darījuma

1

USD 2 000,00

8

USD 1 840,00

2

USD 1 840,00

8

USD 1 692,80

3

USD 1 692,80

8

USD 1 557,38

4

USD 1 557,38

8

USD 1 432,79

5

USD 1 432,79

8

USD 1 318,16

Pārgalvīgais treideris

darījums

sākumkapitāls

risks %

konts pēc darījuma

1

USD 2 000,00

30

USD 1 400,00

2

USD 1 400,00

30

USD 980,00

3

USD 980,00

30

USD 686,00

4

USD 686,00

30

USD 480,20

5

USD 480,20

30

USD 336,14

Salīdzinot šos 3 treiderus un viņu attieksmi pret risku, varam skaidri redzēt, pie kāda iznākuma noved dažu secīgu zaudējumu sērija. Tātad risks ar 30% no kapitāla jau pēc diviem zaudējumiem jūsu kontu ir atvieglojis vairāk nekā uz pusi. Izejot no šī aprēķina, varat aprēķināt, kādus zaudējumus jūs esat gatavi uzņemties ar mērķi ilgtermiņā nopelnīt. Ja paliksiet riska robežās līdz 4%(kas arī nebūt nav maz), tad, lai samazinātu jūsu kontu uz pusi, nepieciešami vismaz 17 zaudējoši darījumi pēc kārtas.

Ja būsiet mēģinājuši tirgoties ar virtuālo naudu Demo kontā, tad tādu stratēģiju, kas nes secīgus 5 zaudējumus pēc kārtas, tomēr ļoti rūpīgi izvērtēsiet un apdomāsiet, vai to darbināt, riskējot ar savu naudu, vai nē?! Un tikai tad, kad tirdzniecība Demo kontā būs peļņu nesoša, tikai tad pāriesiet pie tirdzniecības reālajā kontā. Ja sekosiet šiem treidera attīstības posmiem, tad jums ir lieliskas izredzes ne tikai saglabāt savu kapitālu, bet arī labi nopelnīt, rīkojoties apdomīgi un lieki neriskējot.

Lai veiksmīgi uzsāktu tirdzniecību, nepārkāpjot riska menedžmentu, ieteicams:

  • Pārliecināties, vai jūsu izvēlētais brokeris piedāvā atbilstošus nosacījumus riska menedžmenta ievērošanai;
  • Izvērtēt savas stratēģijas optimālo stoplosu, apkopojot tirdzniecības vēsturiskos rezultātus;
  • Ievērot un nepārkāpt sev noteikto riska robežu.

 

Noderīga informācija

Iespēja pilnveidot savas zināšanas Forex apmācībās.
http://www.forexit.lv/?menu=apmaciba

Semināri, kur pelnoši Latvijas treideri dalās ar savām stratēģijām.
http://www.forexit.lv/?menu=seminari

Komentāri un jautājumi.
http://www.forexit.lv/?menu=kontakti

Jaunumi uz e-pastu

E-pasta adrese:

Piesakoties uz jaunumiem, Jūs saņemsiet mūsu aktualitātes savā e-pastā.



   © ForexIT      Kontakti       Forex      Augsta riska brīdīnājums   Biežāk uzdotie jautājumi      Jautājumi/ Kļūdu ziņojumi/ Ieteikumi